El Jan. 16, el prestamista Newrez, con sede en Pensilvania, dijo que desde February empezará a computar determinadas tenencias de criptomonedas en solicitudes hipotecarias, sumándose a los pasos derivados de una directriz de 2025 de la Federal Housing Finance Agency (FHFA). Aunque algunos prestamistas en EE.UU. ya consideran Bitcoin y otros criptoactivos regulados como colateral, los solicitantes pueden afrontar descuentos sobre el valor de los activos y persistente incertidumbre normativa y política sobre la estructura de estos préstamos.

Un proyecto de ley del Senado de EE.UU. sobre la estructura del mercado cripto, inicialmente previsto para aprobarse en septiembre de 2025 y luego reprogramado para finales de ese año, quedó en punto muerto tras la cancelación de sesiones clave de markup a principios de 2026. La brecha entre legisladores y grandes firmas del sector se amplió, y Coinbase retiró su apoyo por preocupaciones sobre límites a DeFi, acciones tokenizadas, el pago de intereses en stablecoins y el reparto de competencias entre la SEC y la CFTC, según Coinbase. Expertos advierten que, incluso si se aprueba, la elaboración de normas podría tardar años.

Las recientes mejoras del protocolo de Ethereum han llevado las comisiones promedio diarias a alrededor de $0.15 y han impulsado las direcciones activas por encima de 791,000, superando a destacadas redes de capa 2. En el último año, las direcciones activas aumentaron 71% y las transacciones diarias alcanzaron máximos históricos. Los desarrolladores avanzaron planes de largo plazo como Pectra y Fusaka para ampliar la capacidad de blobs y orientar la red hacia una arquitectura más duradera de "100 años".

Multimillonarios de las industrias cripto y tecnológica en California amenazan con mudarse después de que un sindicato planteara un impuesto del 5% sobre los activos de residentes con patrimonios superiores a 1.000 millones de dólares, además de un gravamen único de 1.000 millones de dólares para quienes superen los 20.000 millones. Los críticos advierten de una posible pérdida de recaudación y fuga de capitales, mientras que varios estudios sobre impuestos a la riqueza y migración de millonarios indican que los ultrarricos rara vez se mudan, lo que genera dudas sobre cuántos residentes se irían si la iniciativa llega a la papeleta de noviembre de 2026.