Le marché des cryptos évolue rapidement, et ses fortes fluctuations de prix rendent difficile pour quiconque de savoir le bon moment pour acheter. Même les investisseurs à long terme ont du mal à rester calmes lorsque le marché monte ou chute sans avertissement. Dans des conditions aussi volatiles, le timing du marché devient l'un des défis les plus courants pour les débutants comme pour les investisseurs crypto expérimentés.
La moyenne des coûts en dollars offre un moyen plus simple d'aborder l'investissement à long terme. Au lieu d'essayer de prédire chaque mouvement à court terme, vous investissez un montant fixe en dollars à intervalles réguliers. Ces achats récurrents vous aident à construire votre portefeuille crypto à travers les marchés haussiers et baissiers tout en réduisant les décisions émotionnelles.
Pour les débutants qui entrent dans le monde de la crypto, le DCA offre une stratégie d'investissement stable et disciplinée. Il vous permet d'augmenter vos avoirs en crypto au fil du temps sans vous soucier de saisir chaque sommet ou creux, ce qui facilite la navigation sur un marché en évolution rapide.
Qu'est-ce que la moyenne des coûts en dollars (DCA) en crypto ?
La moyenne des coûts en dollars est une stratégie d'investissement où vous achetez un actif crypto en utilisant un montant fixe en dollars selon un calendrier régulier. Au lieu d'investir une somme forfaitaire en une seule fois, vous répartissez vos achats sur différentes conditions de marché. Chaque achat récurrent se fait au prix du marché, ce qui signifie que vous accumulez plus d'unités lorsque les prix baissent et moins d'unités lorsque le marché monte.
Cette routine élimine la pression de devoir anticiper le marché. Vous n'avez pas besoin de prédire les sommets ou les creux sur les marchés volatils car votre prix d'achat moyen s'ajuste naturellement au fil du temps. Pour les débutants et les investisseurs à long terme, le DCA offre un moyen simple de gérer les fluctuations de prix, de rester cohérent avec les objectifs d'investissement et de construire des positions sur des actifs crypto établis en toute confiance.
Comment fonctionne la moyenne des coûts en dollars : étape par étape
Le DCA suit une routine claire qui vous aide à investir sur des marchés volatils sans anticiper chaque mouvement. Vous choisissez un montant fixe en dollars, sélectionnez un actif crypto comme BTC ou ETH, et achetez à intervalles réguliers, par exemple chaque semaine ou chaque mois.
Voici un exemple simple. Si vous investissez 50 $ chaque semaine dans le Bitcoin, chaque achat se fait au prix du marché. Si le Bitcoin chute de 100 000 $ à 90 000 $, vos 50 $ achètent plus d'unités à un niveau inférieur. S'il monte à 105 000 $, les mêmes 50 $ achètent moins d'unités. Au fil du temps, ces achats récurrents créent un prix d'achat moyen équilibré et réduisent l'impact des fortes fluctuations de prix.
Une structure simple à suivre
• Choisissez un montant fixe en dollars
• Choisissez votre actif crypto
• Établissez un calendrier cohérent
Cette approche aide les investisseurs à long terme à construire un portefeuille de manière stable sans se soucier de saisir les hauts ou les bas exacts.
DCA vs. Investissement forfaitaire : quelle stratégie vous convient le mieux ?
Le DCA et l'investissement forfaitaire visent tous deux à faire croître votre portefeuille crypto, mais ils fonctionnent différemment selon les conditions du marché. L'investissement forfaitaire signifie placer tout votre argent dans un actif crypto en une seule fois. Cette approche est souvent performante lors des marchés haussiers forts. Par exemple, si vous avez investi 1 000 $ en BTC au début d'un rallye, la totalité du montant bénéficie immédiatement de la hausse des prix.
Le DCA répartit vos achats sur plusieurs intervalles au lieu d'entrer à un seul moment. Cette approche est utile sur les marchés volatils et les marchés baissiers, où les prix évoluent fortement et où le timing devient difficile. Investir progressivement aide à réduire le risque d'acheter à un pic à court terme et lisse les fluctuations de prix au fil du temps.
Une comparaison rapide :
• L'investissement forfaitaire est plus performant lorsque les marchés sont fortement haussiers
• Le DCA offre une stabilité lorsque les fluctuations de prix sont imprévisibles
L'investissement forfaitaire peut surpasser le DCA sur certaines périodes, mais le DCA offre une routine cohérente et aide les débutants à rester disciplinés sans dépendre d'un timing parfait.
Comment démarrer le DCA en crypto sur BingX
Le moyen le plus simple de commencer la moyenne des coûts en dollars en crypto est de suivre une routine simple et d'utiliser des outils qui automatisent vos achats récurrents. Sur BingX, l'option la plus conviviale pour les débutants est l'Achat récurrent, qui vous permet d'investir des montants fixes selon un calendrier sans regarder le marché.
1. Stratégie d'Achat récurrent sur BingX : comment ça marche
La stratégie d'Achat récurrent permet aux débutants d'investir automatiquement dans la crypto en achetant un montant fixe à intervalles réguliers. Au lieu d'essayer de deviner le point d'entrée parfait, vous définissez un calendrier, par exemple hebdomadaire ou mensuel, choisissez un montant qui correspond à votre budget, et BingX exécute chaque ordre au prix du marché.
Cette approche aide à lisser la volatilité des prix car vous achetez naturellement plus pendant les baisses et moins d'unités lorsque les prix augmentent.
Par exemple, si vous investissez 20 $ chaque semaine en BTC, l'Achat récurrent de BingX continue d'accumuler du Bitcoin pour vous même lorsque le marché fluctue fortement. Il n'est pas nécessaire de surveiller les graphiques ou de réagir aux mouvements à court terme. Cette stratégie convient aux investisseurs à long terme qui souhaitent une croissance stable, une automatisation simple et un moyen passif de construire leur portefeuille crypto.
Comment implémenter le DCA en utilisant l'Achat récurrent de BingX
• Ouvrez la fonction Achat récurrent sur l'application ou le site web BingX
• Sélectionnez votre actif crypto, par exemple BTC ou ETH
• Entrez votre montant fixe en dollars
• Choisissez un calendrier tel que quotidien, hebdomadaire ou mensuel
• Confirmez et laissez le plan s'exécuter automatiquement
Cet outil achète au prix du marché, accumulant plus pendant les baisses et moins pendant les rallyes. Il automatise votre plan, élimine l'émotion et maintient l'investissement à long terme cohérent et gérable.
En savoir plus : Qu'est-ce que l'Achat récurrent BingX, un moyen facile d'appliquer le DCA au Bitcoin et aux cryptos ?
2. Comment utiliser le Trading de grille Spot pour une accumulation de type DCA sur BingX
Le Trading de grille Spot peut soutenir une stratégie de type DCA en vous aidant à accumuler plus de crypto pendant les baisses de prix. Bien que le bot de grille soit conçu pour acheter bas et vendre haut, vous pouvez ajuster ses paramètres afin que l'accent soit mis sur l'accumulation plutôt que sur des ventes fréquentes. Cela en fait un ajout utile à un plan DCA à long terme.
Étape 1 : Ouvrir le Trading de grille Spot
Allez dans Trading de grille sur l'application ou le site web BingX et sélectionnez Grille Spot ou Futures. Supposons que nous considérions la grille Spot. Elle utilise votre solde Spot sans effet de levier, ce qui rend la stratégie conviviale pour les débutants et adaptée à la détention à long terme.
Étape 2 : Sélectionnez votre actif et définissez une large fourchette de prix
Choisissez un actif stable tel que BTCUSDT ou ETHUSDT. Pour que le bot se comporte davantage comme un outil DCA, définissez une large fourchette de prix.
• Définissez un prix supérieur très élevé afin que le bot ne vende pas trop souvent
• Définissez un niveau de prix inférieur où vous souhaitez accumuler davantage si le marché baisse
Par exemple, si le BTC se négocie près de 100 000 $, vous pourriez définir une fourchette de 85 000 $ à 200 000 $. Cette structure maintient la majeure partie de l'activité du côté inférieur de la fourchette, vous aidant à acheter plus pendant les baisses.
Étape 3 : Choisissez un faible nombre de grilles
Utilisez un petit nombre de grilles, par exemple 6 à 12. Moins de grilles réduisent les ventes inutiles et créent des niveaux d'achat plus clairs, similaires aux tranches DCA. Cela permet à la stratégie de se concentrer sur l'accumulation lorsque les prix baissent, plutôt que de trader trop fréquemment.
Étape 4 : Définissez votre montant d'investissement et démarrez le bot
Entrez votre montant d'investissement et activez la stratégie. Le bot commencera à acheter de plus grandes quantités à mesure que le prix se rapproche des niveaux de grille inférieurs, aidant à réduire votre coût moyen au fil du temps. Par exemple, si vous placez 300 $ sur 10 grilles, le bot achètera plus de BTC à 92 000 $, plus à 90 000 $ et encore plus à 88 000 $. Cela crée un effet de moyenne naturel similaire au DCA.
La grille Spot complète l'Achat récurrent
La grille Spot ne remplace pas le DCA programmé.
• L'Achat récurrent collecte des cryptos à intervalles de temps fixes
• La grille Spot collecte des unités supplémentaires grâce à la volatilité des prix
L'utilisation des deux peut renforcer l'accumulation à long terme en combinant l'achat basé sur le temps avec l'achat basé sur la volatilité. Cela aide à lisser votre prix d'entrée tout en maintenant une routine d'investissement cohérente.
3. Comment utiliser les ordres d'achat à cours limité manuels pour des niveaux DCA personnalisés
Certains investisseurs préfèrent avoir plus de contrôle sur leur plan DCA. Au lieu de ne compter que sur des outils automatisés comme l'Achat récurrent ou la grille Spot, vous pouvez définir plusieurs ordres d'achat à cours limité à différents niveaux de prix. Cela crée une échelle DCA personnalisée qui achète automatiquement plus lorsque le marché plonge dans vos zones cibles.
Étape 1 : Choisissez votre actif et votre budget
Décidez combien vous voulez investir et quel actif vous voulez accumuler, comme le BTC ou l'ETH. Divisez votre montant total en plusieurs petites portions. Exemple : Si votre budget total est de 500 $, vous pourriez le diviser en cinq ordres de 100 $.
Étape 2 : Identifiez vos niveaux de prix
Choisissez les niveaux où vous souhaitez acheter plus. Il peut s'agir de chiffres ronds, de zones de support ou de simples baisses en pourcentage. Par exemple, si le BTC se négocie à 100 000 $, vous pourriez placer des ordres d'achat à cours limité à :
• 96 000 $, 94 000 $, 92 000 $ et 90 000 $
Graphique des prix du Bitcoin (BTC/USD) - Source : BingX
Chaque ordre ne s'exécute que si le marché atteint ce niveau, vous offrant un moyen structuré d'accumuler lors des baisses.
Étape 3 : Placer plusieurs ordres d'achat à cours limité sur BingX
Sur la page de trading Spot de BingX :
• Sélectionnez Ordre à cours limité
• Entrez le prix choisi
• Définissez le montant pour ce niveau
• Cliquez sur Acheter
• Répétez pour chaque niveau de prix
Ces ordres sont maintenant dans le carnet d'ordres, attendant que le prix les atteigne. Vous n'avez pas besoin de surveiller le marché constamment ; le système exécute chaque ordre automatiquement.
Étape 4 : Examiner et ajuster en fonction des mouvements du marché
Si le marché n'atteint jamais vos niveaux inférieurs, vous pouvez ajuster vos ordres à la hausse. S'il baisse fortement, plusieurs ordres peuvent être exécutés en même temps, réduisant considérablement votre coût d'entrée moyen.
4. Utiliser la Martingale Futures (DCA) de BingX pour une moyenne des coûts en dollars avancée
La Martingale Futures de BingX est une version avancée du DCA conçue pour les traders qui souhaitent accélérer leur moyenne des coûts pendant les replis. Au lieu d'investir un montant fixe à des moments fixes, le système ajoute automatiquement de nouvelles positions lorsque le marché évolue contre vous.
Chaque ajout est légèrement plus important que le précédent, ce qui aide à réduire votre prix d'entrée moyen plus rapidement. En même temps, votre perte maximale est plafonnée à l'investissement total que vous allouez à la stratégie, de sorte que votre risque reste maîtrisé.
Le processus commence par la sélection de Long ou Short.
• Une fois que vous avez choisi la direction, vous entrez votre objectif de profit, qui indique au bot quand clôturer toutes les positions en profit.
• Ensuite, vous définissez votre investissement total, représentant le montant maximum que vous êtes prêt à allouer pour le cycle complet.
La stratégie utilise ensuite une partie de ce montant pour la position initiale et réserve le reste pour les ajouts futurs. Sous les paramètres avancés, vous configurez la façon dont le bot réagit aux mouvements du marché :
• Pas de prix (%) : À quelle fréquence le bot ajoute des positions lorsque le prix évolue contre vous
• Multiplicateur de montant : De combien chaque position ajoutée devient plus grande
• Ajouts max par cycle : Combien de fois le bot peut ajouter des positions
• Boucle automatique et Stop-Loss : Outils optionnels pour répéter les cycles ou limiter les pertes
Par exemple, si le BTC se négocie près de 90 160 $ et que vous définissez un pas de prix de 1 % avec un multiplicateur de 1,1x, le bot ajoute des positions à mesure que le BTC baisse. Lorsque le prix rebondit de 2 à 3 %, le système clôture toutes les entrées ensemble, réalisant votre objectif de profit choisi.
La Martingale n'est pas un outil DCA pour débutants, mais pour les utilisateurs expérimentés, elle offre une automatisation disciplinée et une moyenne plus rapide pendant la volatilité.
Quelles sont les erreurs courantes que les nouveaux investisseurs crypto commettent avec le DCA ?
Le DCA est simple, mais les débutants tombent encore dans quelques pièges évitables. Le plus gros problème est de traiter le DCA comme un achat occasionnel plutôt que comme une routine. La stratégie ne fonctionne que si vous respectez un calendrier fixe. Changer le montant chaque semaine ou acheter "chaque fois que le prix semble bon" supprime la cohérence qui rend le DCA efficace.
Une autre erreur est d'utiliser le DCA sur des jetons faibles ou spéculatifs. La moyenne à la baisse n'aide que si l'actif a une valeur à long terme. Les frais sont également importants ; des petits achats fréquents peuvent s'accumuler si vous utilisez une plateforme coûteuse.
L'erreur la plus dommageable est d'arrêter trop tôt. De nombreux investisseurs abandonnent pendant un marché baissier, même si c'est à ce moment-là que le DCA acquiert généralement les unités au meilleur prix.
Pièges courants de la stratégie DCA
• Acheter au hasard au lieu de suivre un calendrier
• Ajuster constamment les montants
• Faire la moyenne sur des actifs faibles ou spéculatifs
• Ignorer les frais de trading
• Arrêter trop tôt pendant les replis
Devriez-vous automatiser votre stratégie DCA ? Avantages et inconvénients
L'automatisation du DCA via des outils comme l'Achat récurrent de BingX élimine l'émotion du processus. Elle garantit que chaque achat se fait à temps, vous aidant à rester discipliné même lorsque le marché est volatil. Pour les investisseurs à long terme, cette structure passive facilite la construction de positions de manière cohérente.
Mais l'automatisation n'est pas parfaite. Si le marché baisse pendant une longue période, le système continue d'acheter, ce qui peut ne pas convenir aux investisseurs ayant une tolérance au risque plus faible. Et les achats automatisés signifient plus de transactions, donc les frais sont importants.
Avantages
• Élimine la prise de décision émotionnelle
• Maintient des habitudes d'investissement cohérentes
• Soutient la croissance du portefeuille à long terme
Inconvénients
• Continue d'acheter pendant les replis prolongés
• Des achats plus fréquents peuvent augmenter les frais
Réflexions finales : le DCA est-il une stratégie efficace pour l'investissement crypto ?
Le DCA reste l'un des moyens les plus simples et les plus équilibrés d'investir dans la crypto. En répartissant les achats sur les fluctuations du marché, il aide à réduire le stress lié au timing et à lisser la volatilité. Bien qu'il ne garantisse pas les profits, il offre aux débutants et aux investisseurs à long terme un chemin stable pour construire des positions sans dépendre de prévisions de marché parfaites.
Avant de commencer, tenez compte de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de vos actifs préférés. Avec des outils comme l'Achat récurrent de BingX, la grille Spot et les ordres à cours limité manuels, rester cohérent devient beaucoup plus facile. Pour la plupart des utilisateurs, cette structure est ce qui fait du DCA une stratégie fiable à long terme sur un marché en évolution rapide.
Articles connexes
FAQ sur la moyenne des coûts en dollars (DCA) dans le trading de cryptos
1. Qu'est-ce que la moyenne des coûts en dollars en crypto ?
La moyenne des coûts en dollars (DCA) est une méthode d'investissement d'un montant fixe à intervalles réguliers – hebdomadaires ou mensuels – quel que soit le prix. Cela lisse la volatilité et réduit l'impact d'un mauvais timing.
2. Le DCA est-il bon pour les débutants en cryptomonnaie ?
Oui. Le DCA élimine la prise de décision émotionnelle, réduit le stress lié au timing du marché et permet aux débutants de construire des positions progressivement sans avoir besoin d'expérience en trading.
3. Le DCA fonctionne-t-il sur un marché baissier de la crypto ?
Le DCA est souvent plus performant pendant les marchés baissiers car des prix plus bas permettent aux investisseurs d'accumuler plus d'unités. La cohérence pendant les replis est ce qui réduit le coût moyen à long terme.
4. Combien de temps dois-je continuer à appliquer le DCA au Bitcoin ou à l'Ethereum ?
La plupart des investisseurs à long terme suivent un plan DCA pendant plusieurs mois ou années. La durée idéale dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque plutôt que des mouvements de prix à court terme.
5. Lequel est le meilleur : DCA ou investissement forfaitaire ?
L'investissement forfaitaire est généralement plus performant sur les marchés haussiers forts, tandis que le DCA fonctionne mieux dans des conditions volatiles ou incertaines. Le DCA réduit le risque de timing et maintient votre plan discipliné.
6. Puis-je automatiser le DCA sur BingX ?
Oui. BingX propose des outils DCA automatisés, notamment l'Achat récurrent, la grille Spot pour l'accumulation basée sur la volatilité, et la Martingale Futures pour une moyenne des coûts avancée pendant les replis plus profonds.
7. Le DCA peut-il réduire mon prix d'entrée moyen ?
Oui. Parce que vous achetez plus d'unités pendant les baisses de prix et moins pendant les rallyes, votre prix moyen global devient plus équilibré que d'investir à un seul moment.