Prix de Collaterize (COLLAT)

Qu’est-ce que Collaterize (COLLAT) et comment cela fonctionne-t-il ?

Collaterize (COLLAT) est un protocole décentralisé de nouvelle génération qui permet l’accès aux actifs du monde réel (RWA) tokenisés via une infrastructure unifiée. Conçu pour faire le lien entre la finance traditionnelle et le Web3, il permet aux émetteurs d’actifs, aux institutions et aux utilisateurs particuliers de tokeniser, d’investir et de gérer des actifs physiques et financiers directement sur la blockchain.

Collaterize prend en charge les standards ERC-20 et ERC-721, fonctionne sans frais de gas, et s’intègre parfaitement aux systèmes bancaires traditionnels. Les composants clés de la plateforme comprennent le portefeuille Collaterize, les cartes Collaterize, et une plateforme de lancement RWA. Ensemble, ces outils visent à créer un écosystème d’actifs efficace, conforme et accessible à l’échelle mondiale.

Caractéristiques principales

• Protocole sans gas : permet une participation à petite échelle sans barrières liées aux frais.
• Interopérabilité cross-chain : les RWA peuvent être enveloppés ou réémis via des protocoles comme Aave et Morpho.
• Tokenisation en un clic : les émetteurs peuvent tokeniser et lister directement via l’application portefeuille.
• Plateforme RWA : permet aux détenteurs de COLLAT de lancer des actifs tokenisés via un modèle surcollatéralisé à 120 %.
• Portefeuille mobile intégré : disponible sur iOS, avec fonctionnalités bancaires et de gestion d’actifs.
• Gouvernance DAO : les détenteurs de tokens votent sur la stratégie de trésorerie, l’intégration d’actifs et les évolutions de l’écosystème.

Quand Collaterize a-t-il été lancé ?

Le token COLLAT a été officiellement lancé le 31 janvier 2025, selon un modèle de lancement équitable mené par la communauté. Les résultats ont été immédiats :
• Plus de 90 millions de dollars de volume de trading on-chain
• Plus de 7 000 détenteurs de tokens en quelques heures
• Croissance de +390 % des utilisateurs de l’application
• Plus de 2 500 membres dans la communauté et en augmentation

COLLAT a été lancé sur Solana afin de bénéficier d’une base utilisateur dynamique et d’une infrastructure rapide, tout en gardant ses opérations principales sur sa propre blockchain autorisée Layer 1, appelée Collaterize Protocol. Cette approche hybride garantit la conformité réglementaire tout en assurant une évolutivité à l’échelle du Web3 mondial.

Le lancement équitable a exclu tout accès anticipé pour les initiés — ce qui valide l’approche du projet axée sur la décentralisation communautaire.

Quelles sont les principales utilisations du token COLLAT ?

Le token $COLLAT remplit une double fonction utilitaire et de gouvernance au sein de l’écosystème. Ses principaux cas d’usage incluent :
• Gouvernance DAO : proposer et voter sur les mises à jour du protocole, la stratégie de trésorerie et les allocations d’actifs.
• Exposition à la trésorerie : les détenteurs participent indirectement à une trésorerie génératrice de rendement, adossée aux RWA.
• Accès restreint par token : certaines fonctionnalités, DAO et airdrops sont réservés aux détenteurs de COLLAT.
• Récompenses communautaires : systèmes de récompenses gamifiés et airdrops pour stimuler l’engagement des utilisateurs.

Comment tokeniser des actifs réels avec Collaterize ?

La tokenisation d’actifs sur Collaterize suit un processus structuré, conforme à la réglementation, conçu pour garantir transparence et liquidité :

1. Détenir au moins 100 000 COLLAT pour être éligible en tant que partenaire de lancement.

2. Soumettre la documentation de l’actif et compléter les procédures de KYC/KYB.

3. Lancer votre token RWA avec une courbe de bonding efficace en capital et un modèle surcollatéralisé à 120 %.

4. Distribuer et échanger votre actif, avec une liquidité assurée via des marchés secondaires intégrés.

Les actifs peuvent être listés et migrés entre différents protocoles, permettant une liquidité 24h/24 et une composabilité cross-chain.

Quels types d’actifs peuvent être tokenisés sur Collaterize ?

Collaterize prend en charge une large gamme de classes d’actifs tokenisables, notamment :
• Actions : titres publics et privés, ETF, actions à dividendes
• Revenus fixes : bons du Trésor, obligations d’entreprise, obligations d’épargne
• Immobilier : résidentiel, commercial, REITs
• Fonds privés : fonds de capital-risque, LBO, capital mezzanine, fonds de fonds
• Matières premières : or, énergie, agriculture
• Produits de luxe & de collection : œuvres d’art, montres, voitures de luxe, grands crus
• Produits structurés : dépôts liés à des intérêts, placements structurés
• Actifs alternatifs : projets d’infrastructure, biens culturels de grande valeur

Tous les actifs sont soumis à une procédure de vérification réglementaire et documentaire avant d’être listés.

Quelle est la tokenomics de Collaterize (COLLAT) ?

La tokenomics de Collaterize repose sur l’équité, la décentralisation et la durabilité à long terme. L’offre totale de 999 964 790,88 COLLAT est répartie comme suit :
• 90 % pour la communauté : distribués publiquement via un lancement équitable
• 10 % pour le portefeuille de développement : tokens en vesting utilisés pour l’infrastructure, l’expansion de l’équipe et les incitations de l’écosystème

Le portefeuille de développement est verrouillé et les décisions de dépenses sont communiquées de manière transparente à la communauté. Toute augmentation de ce portefeuille sera soumise au vote DAO pour garantir un alignement communautaire.

Sur quelle blockchain fonctionne Collaterize ?

Collaterize fonctionne sur sa propre blockchain autorisée Layer 1, appelée Collaterize Protocol, construite sur Hyperledger Besu. Elle est compatible EVM, sans frais de gas, et optimisée pour la tokenisation à grande échelle des RWA. Le token COLLAT a été déployé sur Solana pour favoriser l’adoption communautaire et l’expansion de l’écosystème.

Quelles portefeuilles prennent en charge le token COLLAT ?

La Collaterize Wallet (iOS) est le portefeuille officiel pour gérer COLLAT et accéder aux fonctionnalités RWA. Les utilisateurs peuvent tokeniser des actifs, gérer leur exposition à la trésorerie, et recevoir des récompenses. De plus, COLLAT est compatible avec les portefeuilles natifs de Solana et pourra être connecté à des portefeuilles EVM dans le futur.

Pourquoi Collaterize (COLLAT) est-il un bon investissement ?

• Exposition au marché des actifs réels : les détenteurs de tokens bénéficient indirectement de la croissance d’une trésorerie adossée à des RWA
• Écosystème piloté par DAO : les détenteurs de COLLAT influencent les décisions clés de gouvernance et d’allocation d’actifs
• Lancement équitable et décentralisation : aucune allocation aux insiders, 90 % de l’offre est détenue par la communauté
• Conformité réglementaire : construit sur une Layer 1 autorisée avec intégration KYC/KYB et AML
• Adoption réelle : plus de 90 M$ de volume, 7 000 détenteurs et croissance rapide dès les 24 premières heures