FATF señala transferencias P2P de stablecoins como amenaza principal de lavado de dinero, citando uso de USDT y USDC
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) afirma en su último informe que las transferencias peer-to-peer de stablecoins, especialmente mediante billeteras no custodiadas sin intermediarios regulados, se han convertido en un riesgo clave de lavado de dinero en el sector cripto, según reporta BlockBeats el 5 de marzo. El organismo señala que las stablecoins son ahora los activos virtuales más utilizados en actividad cripto ilícita y, citando datos de Chainalysis, reporta que aproximadamente el 84% de los $154 mil millones en transacciones cripto ilegales en 2025 involucraron stablecoins. El FATF recomienda que las jurisdicciones exijan a los emisores de stablecoins la capacidad de congelar, destruir o incluir en listas negras activos vinculados a direcciones sospechosas y de incorporar listas blancas y negras en contratos inteligentes, destacando que Tether (USDT) y USD Coin (USDC) son cada vez más utilizados por redes criminales en comparación con activos más volátiles como Bitcoin y Ethereum. El informe también indica que grupos hackers vinculados a Corea del Norte y entidades asociadas con Irán están usando stablecoins para lavar ganancias de cibercrímenes a través de intermediarios over-the-counter o plataformas peer-to-peer, y solicita mayor supervisión de emisores junto con un despliegue más amplio de herramientas de análisis blockchain y antilavado de dinero incluyendo la Regla de Viaje.
