FIU Индии 11 января 2026 года ввела KYC-правила для криптобирж: селфи и метод «penny drop» в рамках PMLA

11 января 2026 года Финансовая разведка Индии (FIU) объявила новые правила KYC, требующие от криптобирж сбора селфи, географических координат и банковской проверки методом «penny drop». Руководство также запрещает миксеры и анонимные токены, ужесточает обязанности по отчетности по Закону о предотвращении отмывания денег (PMLA) и предусматривает регулярное обновление KYC по уровню риска. Биржи должны зарегистрироваться как отчетные субъекты, собирать PAN и дополнительные удостоверяющие документы и использовать программное обеспечение для проверки «живости» для подтверждения физического присутствия пользователей.