Центробанк Таїланду та SEC перевіряють великі транзакції з USDT

Таїланд посилює контроль за переміщенням значних обсягів Tether: Банк Таїланду та Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) проводять спільний аудит високовартісних операцій з USDT. Фокус перевірок — угоди, які можуть маскувати реального власника або обходити стандартні канали переказу коштів. Голова Банку Таїланду Вітай Ратанакорн 11 липня 2026 року оголосив про нові заходи та дав зрозуміти, що у IV кварталі 2026 року контроль і примусове виконання вимог суттєво посиляться. За підсумками розслідування частину матеріалів уже передано до SEC для можливих дисциплінарних дій. Аудит, що стартував у III кварталі 2026 року, запроваджується паралельно з оновленими правилами щодо внесення готівки. Будь-який готівковий депозит понад 5 млн батів (близько $140 тис. за поточним курсом) тепер потребує підтвердження джерела походження коштів. Регулятори послідовно рухаються в цьому напрямі. Заходи, введені у квітні 2026 року, вже призвели до скорочення великих зняттів готівки на 35%. Пильна увага стосується не лише криптоактивів: після набрання чинності змін щомісячні вилучення золота впали з 4 000 кг до приблизно 700 кг — мінус 82%. Одним із ключових мотивів посилення контролю стали дані про роль іноземців на ринку. Розслідування в січні 2026 року показало, що близько 40% продавців USDT на тайських платформах були іноземними фізичними особами. Фактично майже половина активності на стороні продажу у сегменті стейблкоїнів припадала на нерезидентів. На цьому тлі показовим є те, що ще нещодавно SEC Таїланду робила кроки назустріч стейблкоїнам. У березні 2025 року регулятор дозволив торгівлю USDT і USDC на ліцензованих майданчиках та розширив перелік цифрових активів, допустимих для діяльності, пов'язаної з ICO, за межі Bitcoin, Ether, XRP і Stellar. Для ринку наслідки можуть бути відчутними. Посилення перевірок і зростання витрат на комплаєнс зазвичай знижують обсяги торгів, особливо серед учасників, на яких спрямована регуляторна увага. Навіть добросовісні трейдери можуть зіткнутися з додатковими документами та повільнішим виконанням операцій. Питання ліквідності стане ключовим: якщо значна частина обсягів USDT формувалася іноземними продавцями, які тепер можуть натрапити на вищі бар'єри, ринок імовірно побачить спад обсягів до подальшої стабілізації. Учасникам варто уважно відстежувати дані тайських бірж у IV кварталі 2026 року, коли фаза активного контролю набере обертів.