La BCE estende il fattore climatico ai prestiti e fissa al 5% il taglio massimo del valore dei collaterali dal 2027
Riepilogo di mercato AI
La BCE estenderà il suo fattore climatico sui collateral da una piccola porzione di obbligazioni societarie non finanziarie ai crediti societari non finanziari (prestiti), coprendo una quota molto più ampia di collateral conferiti in garanzia, e limita gli haircut di valutazione al 5%, con effetto dal 2027. Pur non essendo un irrigidimento immediato, nel tempo aumenta il costo di finanziamento del rischio di transizione climatica e può influenzare gli standard di concessione del credito e la composizione dei collateral delle banche dell'area euro, con implicazioni di secondo ordine per la determinazione del prezzo del rischio dell'EUR.
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La Banca centrale europea ha annunciato l’estensione del proprio “fattore climatico” dal perimetro delle obbligazioni societarie non finanziarie (meno del 2% dei collaterali) ai crediti verso imprese non finanziarie, cioè i prestiti (29%). Per la prima volta ha anche indicato che la riduzione massima del valore finale del collaterale sarà del 5%. La misura entrerà in vigore nel 2027 e mira a gestire i rischi finanziari legati alla transizione climatica. L’intervento rafforza l’integrazione del rischio climatico nel quadro di politica monetaria dell’area euro senza prevedere azioni dirette sui prezzi di azioni, materie prime o indici.
